CONSEIL
Présentation de Die Swaene Finance,
Conseil en Gestion de Patrimoine Indépendant (CGPI).
Proposition de lettre de mission en qualité de CIF (Conseil en Investissement Financier).
Connaissance de notre client par la collecte des informations financières et fiscales (personne morale/personne physique).
Situation financière ou patrimoniale du client, ses objectifs en tenant compte de l’actif et du passif, de son statut : salarié, profession libérale, ou chef d’entreprise. Formuler un audit , une analyse et un conseil global financier pour apporter des solutions patrimoniales.
BANQUE
Conseil en Investissement boursier, par la composition d’allocation d’actif diversifiée ( FCP, OPCVM, titres vifs, PEA, actions, obligations…).
Gestion financière boursière, avec un mandat ou en gestion libre pour le particulier, gestion de trésorerie pour les entreprises.
Promoteur de Fonds Commun de Placements cotés à la bourse de Paris : FCP Die Swaene Patrimonio, diversifié international, et le Fonds Commun de Placement Avantage Immobilier Coté, en gestion diversifiée de foncières cotées, tous deux gérés par 1818 Gestion filiale de la Banque Privée 1818.
De fait notre expertise est reconnue en gestion patrimoniale.
ASSURANCE
Courtier en assurance-vie pour les particuliers par une épargne sécurisée.
Conseil et courtage pour les entreprises en assurance prévoyance et complémentaire santé, mutuelle, retraite, épargne salariale, indemnitées de fin de carrières, compte épargne temps, actionnariat salarié.
IMMOBILIER
Présentation et sélection de biens immobiliers en France Métropolitaine ou dans les DOM et plus particulièrement à la REUNION.
Notre validation s’effectue après une visite des lieux de chaque promotion immobilière, avant la présentation à nos clients.
La constitution d’un patrimoine immobilier de qualité se détermine par sa diversification : logements locatif, résidentiel, ou résidence secondaire.
Des avantages fiscaux optimisent le choix ( loi Scellier, Monuments Historiques, loi Girardin IS,…)
ART
Une nouvelle classe d’actifs, voit le jour : les Œuvres d’Art.
Une collection se construit avec le temps par l’acquisition de tableaux, de lettres manuscrites, de photographies et de sculptures. Ce choix judicieux d’investissement permet l’exonération de l’ISF.